В первом полугодии 2026 года Банк России выявил в Ингушетии шесть организаций с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. За аналогичный период прошлого года таких случаев в регионе зафиксировано не было.
Пять бывших кредитных потребительских кооперативов (КПК) не сменили наименования и вводили в заблуждение потребителей о возможности получения у них займов. Все КПК ранее состояли в реестре Банка России, но были исключены из него и не имеют права использовать в своем наименовании словосочетание «кредитный потребительский кооператив» или аббревиатуру «КПК», равно как и осуществлять деятельность по выдаче займов гражданам. Еще одна компания – общество с ограниченной ответственностью – незаконно публично привлекала инвестиции граждан. Материалы переданы в правоохранительные органы.
«В прошлом году в регионе не было выявлено ни одного нелегала, а в этом – уже шесть. Это тревожный сигнал. Нелегальные кредиторы не подчиняются требованиям регулятора, не соблюдают нормы законодательства и нарушают права потребителей. Особенно опасно, когда под залог берется единственное жилье – в случае просрочки человек может остаться без крыши над головой. Мы рекомендуем перед заключением любого договора проверять организацию в реестрах на сайте Банка России. Если компании там нет – лучше воздержаться от сделки, какой бы выгодной она ни казалась», – прокомментировал руководитель Отделения Банка России по Ингушетии Вадим Зайцев.
Организации с признаками незаконного привлечения инвестиций обещают гражданам гарантированную сверхприбыль или высокую доходность, не имея разрешения на данную деятельность. С августа 2024 года компаниям, не поднадзорным Банку России, запрещено публично привлекать деньги граждан. За нарушение предусмотрены штрафы: для граждан – до 50 тысяч рублей, для должностных лиц – до 100 тысяч, для бизнеса – до 1 миллиона рублей.
Проверить легальность финансовой организации можно на официальном сайте Банка России в разделе «Реестры участников финансового рынка», а также в Списке компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Если вы узнали об организации или проекте с признаками финансовой пирамиды или нелегального кредитора, сообщить об этом можно через интернет-приемную регулятора.